Finanças (Financer)
Como registrar contas a pagar (por boleto ou manualmente), aprovar e pagar, controlar contas a receber, acompanhar inadimplência, simular impostos e exportar relatórios no Financer.
O Financer (marcado como Beta) organiza o dinheiro que a equipe deve e o que tem a receber. O menu lateral tem três grupos: A pagar (Contas, Fornecedores, Expectativas, Pagamentos, Recorrências), A receber (Contas a receber, Recorrências, Expectativas, Clientes, Inadimplência) e Geral (Plano de contas, Notas fiscais, Impostos, Relatórios, Configurações). Valores sempre em reais.
Visão geral
A Visão geral mostra o mês de referência com os cartões Gastei este mês, A pagar este mês, Em atraso, Boletos esperados, Recebi este mês, A receber este mês e Inadimplência, além de Próximos 14 dias, Gastos por categoria e Top fornecedores. Os atalhos + Conta a pagar e + Conta a receber ficam no topo.
Registrar uma conta a pagar
- Em Contas, clique em + Nova conta.
- Por boleto: solte o PDF ou a imagem em “Solte o boleto aqui” (ou Escolher arquivo). A Axuz extrai valor, vencimento e fornecedor e já cria a conta, abrindo o detalhe dela. Se a leitura falhar, a tela mostra o motivo e um código técnico para o suporte.
- Manual: use o caminho de digitação. Escolha o Fornecedor, adicione ao menos uma linha (descrição, quantidade, valor unitário, conta do plano de contas e imposto) e informe emissão, vencimento, juros e multa. O vencimento não pode ser anterior à emissão.
Uma lista de contas tem busca por fornecedor ou número, filtro por status e colunas Fornecedor, Nº, Vencimento, Total, Projetado (com juros e multa) e Status. Os status são Rascunho, Revisar, Aprovação, Aprovado, Parcial, Pago, Atrasado e Cancelado.
Aprovar e pagar
No detalhe da conta, os botões dependem do status e do seu papel: Enviar para aprovação, Aprovar, Rejeitar (com motivo obrigatório), Registrar pagamento e Cancelar. O pagamento registra valor, data, método (Dinheiro, Cartão de crédito ou débito, Transferência, Boleto, Pix, Cheque ou Outro) e uma referência, como a autenticação do banco. Pagamentos parciais deixam a conta em Parcial. A seção de aprovações mostra quem já aprovou, rejeitou ou está pendente.
Em Configurações o owner ou admin define a partir de que valor a conta exige aprovação (0 = toda conta), quantos aprovadores são necessários (de 1 a 10) e quem eles são. Em Políticas de aprovação é possível criar faixas: valor mínimo, número de aprovadores e papéis elegíveis; owner e admin sempre podem aprovar.
Fornecedores, expectativas e recorrências
Fornecedores guarda os dados de quem você paga. Uma expectativa avisa que um boleto deve chegar (por exemplo Água ou Internet), com valor esperado, janela de geração e antecedência do lembrete; sem ela, o painel sugere configurar uma. Recorrências geram contas sozinhas por regra (semanal, ou num dia do mês) e mostram a Próxima geração.
Contas a receber
Contas a receber tem busca por título, referência ou cliente e os status Em aberto, Parcial, Pago, Atrasado e Cancelado. Cada conta mostra Valor, Saldo e os Recebimentos registrados. Clientes cadastra quem paga a você, e Inadimplência classifica o atraso em No prazo, 1–30 dias, 31–60 dias, 61–90 dias e +90 dias.
Notas fiscais e impostos
Em Notas fiscais você cria uma nota (NF-e de mercadoria, NFC-e de consumidor ou NFS-e de serviço) com cliente (CPF ou CNPJ validado), itens e dados de emissão, que fica como Rascunho. Enquanto a emissão não estiver ligada, o botão Enviar só mostra o aviso “Função em preparação” e nada é transmitido à SEFAZ ou à prefeitura. Impostos mostra o total do mês, a distribuição entre ISS, PIS, COFINS, IRPJ, CSLL e Simples e os cálculos recentes. O Simulador estima impostos por regime (Simples Nacional por anexo e faixa, Lucro Presumido, Lucro Real como estimativa); configure o Perfil Fiscal (CNPJ, CNAE e alíquotas, com ISS limitado a 5%) para usar a inferência automática.
Relatórios
Em Relatórios: Inadimplência, Por categoria e Por fornecedor (só entram pagamentos efetivamente realizados), Fluxo de caixa projetado (saídas das próximas 12 semanas) e Exportar: Baixar CSV com até 10.000 contas, pronto para planilha. O botão Baixar XLSX entrega, por ora, o mesmo CSV com extensão .xlsx.